Selon les données de Bank Al-Maghrib, le montant total des prêts bancaires a atteint 1,166,4 milliards de dirhams à la fin du mois de juillet 2025, soit une augmentation de 4,9% par rapport à l'année précédente. Cette croissance est principalement due à l'augmentation des prêts pour l'équipement et le secteur immobilier, malgré une baisse des facilités de trésorerie.
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Selon les données de Bank Al-Maghrib (BAM), le montant total des prêts bancaires s'est élevé à 1 166,4 milliards de dirhams après les sept premiers mois de l'année 2025, ce qui représente une augmentation de 4,9% par rapport à l'année précédente sur la même période.
La croissance de ce montant total comprend une hausse, d'une année sur l'autre, des prêts bancaires aux non-financiers (+3,4%) et aux financiers (+13,1%), comme indiqué par BAM dans son dernier rapport sur les crédits et les dépôts bancaires.
Les financements accordés aux entreprises privées qui ne sont pas des institutions financières ont augmenté de 1,2% par rapport à l'année précédente. Cette augmentation est principalement due à une augmentation de 13,9% des prêts pour l'achat d'équipement et de 6,3% des prêts pour la promotion immobilière.
En contraste, les liquidités disponibles ont diminué de 8,2%.
En outre, la Banque Centrale rappelle que l'étude sur les critères de qualification pour les prêts au premier trimestre 2025 a montré que les conditions pour obtenir un crédit de trésorerie et pour les projets immobiliers ont été renforcées, tandis que les critères pour les prêts d'équipement sont restés les mêmes.
En ce qui concerne les différentes tailles d'entreprises, les règles auraient été adaptées pour être plus flexibles pour les grandes entreprises et plus strictes pour les très petites, petites et moyennes entreprises (TPME).
En ce qui concerne les demandes de crédit, les banques observent une augmentation pour tous les types de prêts. La demande aurait augmenté pour les grandes entreprises (GE) et restée stable pour les petites et moyennes entreprises (TPME).
La Banque Centrale a souligné que la plupart des industriels ont considéré l'accès au financement bancaire au T2-2025 comme étant "normal" (80%) tandis que 16% l'ont jugé "difficile". De plus, 74% des entreprises ont indiqué que le coût du crédit était resté stable, tandis que 19% ont observé une hausse.
Au deuxième trimestre de 2025, les taux sur les nouveaux prêts ont diminué de 26 points de base pour s'établir à 4,91%. Les taux étaient de 4,67% pour les grandes entreprises et de 5,43% pour les petites et moyennes entreprises.
En ce qui concerne les prêts accordés aux familles, leur augmentation annuelle était de 2,9%, principalement due à l'augmentation de 2,9% des prêts pour l'achat d'une maison et de 3,9% des prêts pour les dépenses de consommation.
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